Dolandırıcılık sonucu para kaybettiniz mi?

Sıkça sorulan sorular

• Dolandırıcılar tarafından ele geçirilen paranın izi sürülebilir mi?

  Dolandırıcılar parayı birden fazla hesap üzerinden hızla aktardığında veya kripto paraya dönüştürdüğünde, dolandırılan paranın izini sürmek zor olabilir. Ancak, her zaman kaybolmuş sayılmaz. Şirketimiz, dolandırıcılık işlemlerini izlemek, paranızın nereye gittiğini belirlemek ve geri almak için gelişmiş izleme yazılımı kullanır. Her vaka farklı olsa da, hızlı hareket etmek başarı şansını artırır; bu nedenle dolandırıldıysanız, en kısa sürede bizimle iletişime geçin.

• Dolandırıcılığı nasıl tespit edersiniz?

  Bir dolandırıcılığın bir diğer yaygın belirtisi, yönetim veya idari ücretler, vergi ödemeleri veya yatırımcının parayı cüzdanınıza geri göndermesi için "fonları serbest bırakmanız" istenmesidir. Eğer işlem yaptığınız biri paranızı size geri göndermek için ek ücretler istiyorsa, bu bir uyarı işaretidir. Genellikle bu durumda, yatırımcı sizin yatırımınızı kullanarak kendi parasını kazanmış, genellikle bu süreçte para kaybetmiştir, veya zaten kazandığı paranın üzerine ek para kazanmak istemektedir.

• Dolandırıcılığın yaygın belirtileri

  Eğer birisi size e-posta veya kısa mesaj yoluyla Revolut'tan olduğunu iddia ederek aşağıdaki bilgilerden herhangi birini içeren bir mesaj gönderirse, bu büyük olasılıkla kimlik avı girişimidir: Herhangi bir kişisel veya finansal bilgi istemek. Hesabınızda bir sorun olduğunu veya paranızın tehlikede olduğunu ve hızlı hareket etmeniz gerektiğini söylemek. Paranızı farklı bir hesaba taşımanızı istemek.

• Kimlik hırsızlığı dolandırıcılıklarını nasıl tespit edersiniz?

  Kimlik taklit dolandırıcılığı, diğer birçok yatırım dolandırıcılığı türüyle benzer belirtiler gösterir. Kimlik taklit dolandırıcılığının en büyük belirtilerinden biri, dolandırıcının paraya acilen ihtiyacı olduğuna inandırdığı bir aciliyet duygusudur. Eğer tanıdığınız veya yakın zamanda iş yaptığınız birini taklit ediyorlarsa, göründükleri kişi olmadıklarına dair işaretleri fark edebilirsiniz. Bir diğer işaret ise, sizi acele ettirmeye veya paniğe sürüklemeye çalışarak, parayı göndermeniz için korkutmalarıdır – bu, zor bir durumda oldukları ve paraya ihtiyaç duydukları anlamına gelebilir ya da ödeme yapmazsanız bir hizmeti askıya almakla tehdit ediyor olabilirler. Bazı durumlarda, kimlik taklit dolandırıcılığı ve sahtekarlıklarında, dolandırıcı tanıdığınız birini, örneğin bir arkadaşınızı veya aile üyenizi taklit ediyor olabilir. Bu durumda dikkat etmeniz gereken iki şey vardır. Birincisi, bilinmeyen bir numaradan mı arıyorlar yoksa farklı bir numaradan mesaj mı aldınız? Kimlik hırsızlığı yapan dolandırıcı tanımadığınız bir numaradan arıyorsa/mesaj atıyorsa, aramanın/mesaj atmanın doğru kişi olması gereken kişiyi arayın. Eğer arkadaşınız veya aile üyeniz bunun kendisi olmadığını söylüyorsa, bunun bir kimlik hırsızlığı dolandırıcılığı olduğunu anlayabilirsiniz.

• Dolandırıldığımın belirtileri nelerdir?

  Dolandırıcılığın kurbanı olduğunuzu fark etmenin hem şok edici hem de üzücü olabileceğini anlıyoruz. Bunun olduğunu öğrendikten sonra, birçok kurban belirtileri daha önce fark etmeleri gerektiğini düşünüyor, ancak bu planların son derece karmaşık olduğunu ve en deneyimli yatırımcıları bile kandırdığını anlamak önemlidir. Farkında olmanız gereken birçok dolandırıcılık belirtisi vardır. Dolandırıcıların yaygın olduğu ve yapay zekâ kullanımı, ünlüleri taklit etme ve kurbanları yatırım yapmaya teşvik etme gibi yöntemlerle giderek daha yaygın hale geldiği dijital bir çağda yaşıyoruz. Bir dolandırıcılığın en yaygın belirtileri arasında, kulağa gerçek olamayacak kadar iyi gelen ve "hayatta bir kez yaşanacak" olarak tanımlanabilecek yüksek yatırım getirisi vaadi, hiç beklemediğiniz bir anda sizinle iletişime geçme ve ısrarcı taktikler yer almaktadır. Bir şirketin FCA listesinde olması bile, mutlaka o firmaya para transfer ettiğiniz anlamına gelmediğini belirtmekte fayda var. Bu, dolandırıcıların paranızı ele geçirmek için kullandığı birçok taktikten biridir. Dolandırıcıların size kısa süreler vermesi de kurban olduğunuzun yaygın bir işaretidir. Örneğin, dolandırıcılar en yüksek karı ve/veya en iyi oranları elde etmek için belirli bir tarih veya saatten önce yatırım yapmanız gerektiğini söyleyecektir. Ayrıca, getirilerinizi nispeten hızlı bir şekilde alacağınızı da söyleyeceklerdir. Bunlardan herhangi biri belirtiliyorsa, bu dolandırıcılıktan kaçınmalısınız.

• Ne tür dolandırıcılık yöntemleri vardır?

  Yatırım dolandırıcılığı, birçok biçimde karşımıza çıkan çok yaygın bir dolandırıcılık türüdür. En yaygın dolandırıcılık türü, birinin size ulaşarak, yetkili bir aracı kurum, finans danışmanı, fon yöneticisi veya finansal hizmet sağlayıcısı olduğunu iddia etmesi ve ardından sizden büyük bir para transferi talep etmesidir. Gerçekte, bu şirket mevcut değildir, yani parayı doğrudan onlara transfer ediyorsunuz.

  Daha spesifik olarak, bunlar şunlardır:

  Kazan dairesi dolandırıcılığı
  Finansal yanlış satış
  Ponzi şemaları (piramit şemaları olarak da bilinir)
  Emeklilik dolandırıcılığı
  İkili dolandırıcılık
  Arazi bankacılığı dolandırıcılığı
  Bu planlar, yatırımcının zararına finansal kazanç sağlamak amacıyla özel olarak kurulmuş ve tasarlanmıştır. Daha önce de belirtildiği gibi, mağdurlar genellikle beklenmedik bir anda iletişime geçilir ve sunulan planlar oldukça karmaşıktır. Genellikle, tamamen aldatmak amacıyla tasarlanmış ayrıntılı reklam kampanyaları veya profesyonel web siteleri içerirler.

  Bazı dolandırıcılık türleri diğerlerine göre sahtekarlığa daha yatkındır ve bunlar genellikle düzenlenmemiş planlardır, örneğin kripto para birimi veya şarap ve güzel sanatlar yatırımları gibi.

• En yaygın çevrimiçi dolandırıcılık türleri nelerdir?

  İnternetin karmaşıklığı arttıkça, çeşitli çevrimiçi ve internet dolandırıcılığı türleri de artmıştır. En yaygın çevrimiçi dolandırıcılık türleri, banka dolandırıcılığı veya dolandırıcıların kişisel bilgiler veya hassas detaylar gibi bir şey elde ederek kurbanları şantaj yoluyla veya baskıyla para vermeye zorlamaya çalıştıkları ve bu bilgilerin geri verilmesini istedikleri türden dolandırıcılıklardır.